Crypto Law

Источник: https://ezdili-znaem.com/foto-gonkonga/

Пока все твиттерские — и не только —  новостные ленты пестрят ожиданием Hong Kong Web3 Festival 2023, и даже объективно запретивший криптовалюты Китай всецело поддерживает становление Гонконга как одного из ведущих мировых криптохабов, South China Morning Post сообщает нам о череде интересных инцидентов, связывающих современный рынок цифровых активов — и старую добрую схему банкротства на любви. Hong Kong online scam victims report losing HK$3 billion for love, jobs and sex © Ну, по моему личному некомпетентному мнению, все проблемы в нашей жизни, так или иначе, связаны с любовью, работой и сексом. Вариации лишь в пропорциях. Как считаете?

Гонконг: дом для доверчивых финансистов

Но вернёмся в Гонконг. Итак, в середине февраля этого года умный, красивый, в меру упитанный финансовый консультант 55 лет из Италии, предпочитающий жить с видом на Южно-Китайское море, познакомился в Tinder с любовью всей своей жизни. Якобы женщиной. Якобы инвестиционным брокером из Сингапура. Романтические отношения «в цифре» перешли сначала в WhatsApp, а затем, по мановению волшебной палочки влечения и *совсем немного* жадности – на поддельный торговый сайт, где дама (или нет?..) уговорила потерпевшего создать личный аккаунт и инвестировать в цифровые активы, ни много ни мало, 14 миллионов гонконгских долларов (1,8 миллиона долларов США). И это всего лишь за 17 мартовских дней!

Цитируя Бернса: «по мне и бедность не беда, не будь любви на свете». О том, что он стал жертвой не самого изощрённого мошенничества, итальянец догадался лишь тогда, когда после 22 транзакций на 9 банковских счетов не только не получил обещанную прибыль, но и не смог вернуть собственные деньги.

Другой, 54-летний, горе-любовник потратился на онлайн-увлечение всё же меньше: в период с 6 по 30 марта он перевёл 547 000 гонконгских долларов (68 800 долларов США) на 5 счетов, указанных ему «экспертом по инвестициям в криптовалюты», с которой он завязал отношения в WhatsApp. Понимание того, что его обманули, озарило молнией, когда любимая перестала выходить на связь – а деньги исчезли в неизвестном направлении.

Немногим ранее, в январе, их собрат по несчастью, 63-летний инвестиционный менеджер потерял в общей сложности 12,8 миллиона гонконгских долларов (1,5 миллиона долларов США) наследства покойного батюшки, доверившись мошеннице из Facebook. Очередная (или та же?) эксперт пообещала ему безбедное семейное будущее в обмен на инвестиции на очередном фальсифицированном сайте. Один месяц, 16 банковских счетов – ни счастья, ни денег, ни любовницы.

Во всех трёх случаях мужчины, оплакав несостоявшуюся личную жизнь и потерянные деньги, в конце концов, обратились в правоохранительные органы.

Гонконгская полиция открыла по фактам уголовные дела, квалифицировав деяния как наказуемое 10 годами лишения свободы «Получение имущества путём обмана» (Obtaining property by deception, п.17 Закона о краже, раздел «Мошенничество и шантаж»), и акцентировав внимание на том, что данный вид кибермошенничества — достаточно древний и одновременно оцифровано новый – в последние несколько лет стремительно видоизменяется и набирает обороты.

«The pig-butchering scam»: что это такое и как работает

Зародившись в нынешнем своём виде в Китае в период пандемии, 杀猪盘 или «the pig-butchering scam», «забой свиней» как вид мошенничества с романтической/дружеской составляющей достаточно быстро распространился по планете. Название, конечно, для романтики так себе. Но возникло оно по аналогии с выращиванием жертв-свиней в течение длительного периода для последующего убоя — или, в нашем случае, обмана.

Как гласят исследования ресурсов по кибербезопасности вроде Merkle Science или Sophos – и им вторят полиция и бюро расследований по всему миру – мошенники в этой схеме базируются, как правило, где-нибудь на Филиппинах или в Камбодже, но жертву ищут в развитых, финансово благополучных регионах вроде Гонконга, Сингапура или США.

Выбрав объект, они инициируют контакт невинными сообщениями в социальных сетях, sms на «ошибочный» номер или в приложении для знакомств (эпоха Tinder она такая).

Источник: Twitter.com

Создав всесторонне привлекательного персонажа для переписки, мошенники (а иногда, как оказалось, даже находящиеся у них в рабстве люди) входят в доверие в качестве любовника/любовницы, друга для сердечных бесед или, например, давно потерянного знакомого, внезапно вспомнившего о вашем интернет-существовании. Случайные и глубокие мысли, селфи, шутки, комплименты или милые комментарии.

Всё это было бы чудесно в реальной жизни, но это «откармливание свиньи». В какой-то момент, воспользовавшись эмоциональной уязвимостью жертвы, преступники направляют разговор в русло торговли криптовалютами — и побуждают человека инвестировать на фальсифицированных торговых площадках/поддельных приложениях в якобы перспективный цифровой актив. Свои советы они подкрепляют «инсайдерской информацией» от любимого дяди, «специальными знаниями в сфере инвестирования» или скринами своих супер удачных капиталовложений. В последнем случае несуществующие рост цен на криптовалюту и положительная доходность призваны стимулировать влюблённого Буратино инвестировать всё больше и больше. И верить, что на самом деле его доллары не улетают стабильно в чужой карман.

На начальных этапах вкладчики даже получали какую-то незначительную прибыль – ведь объект не должен сразу сорваться с крючка. Но в конечном итоге наступали многомиллионные убытки. И разочарование в идее чистой и искренней любви в Интернете, надо полагать.

По статистике количество романтических схем, связанных с цифровым инвестированием, выросло за последние два года в разных странах мира в 2-3 раза. Аферисты в сетях перешли от историй нигерийских принцев и смертельно больных инженеров к образам успешных женщин-трейдеров – и переключились с пожилых людей и женщин на студентов и трудоспособных мужчин с высшим образованием. Примечательно, что в трёх наших историях миллионы долларов перечисляли мужчины-финансисты – то есть те, кто по идее, не должен был идти на поводу у эмоций или доверяться из недостатка специальных знаний.

Как же в таком случае избежать «the pig-butchering scam» или хотя бы минимизировать ущерб для своих нервов и кошелька?

Рекомендации, на самом деле, достаточно просты, и их можно обобщить бессмертной цитатой Энди Гроува: «Выживают только параноики», —

• Вспомните, чему учила вас в детстве мама: нет, не про закрой рот и ешь суп, а о том, что не нужно разговаривать с незнакомцами. Возможна ли ситуация, что вам совершенно случайно написала симпатичная небедная кореянка, торгующая на криптобирже? Конечно. Может ли это на самом деле быть находящийся в рабстве тощий камбоджиец, отправляющий один и тот же текст одновременно 15 таким же потенциально «случайным» возлюбленным? Более чем. Такие люди ищут «клиентов», нуждающихся во внимании и отношениях, открытых к безобидным разговорам с приятным человеком. Даже фото и видео не всегда доказательство их реальности: они могут быть заимствованы из чужого аккаунта, сгенерированы нейросетью или куплены на соответствующей площадке. Мы не призываем вас панически относиться к каждому смс, но может вместо ответа загадочной  Дженни лучше сходить в бар с друзьями?
• Если вы всё же решили ответить, и между вами завязалась интересная переписка, предложите видеозвонок, традиционный созвон по телефону или даже личную встречу. Это же лучшая женщина в вашей жизни, неужели вы будете общаться только сообщениями в WhatsApp?! При минимальных вложениях в схему ваша пассия откажется, у неё внезапно сломается камера, отключат интернет или перед каждым выходом на связь будет умирать близкий родственник, кот и семья мадагаскарских тараканов. При максимальных – ну хотя бы насладитесь видом красивый женщины, что уж там.
• Используйте существующие инвестиционные платформы и криптовалютные биржи. Дважды проверяйте URL-адреса на предмет ошибок и неточностей, следите за доменными именами, обращайте внимание на недавно созданные сайты и проверяйте наличие данных о дочерних компаниях на официальных страницах торговых площадок.
• Не загружайте и не используйте подозрительно выглядящие приложения в качестве инструмента для инвестирования, если вы не можете проверить их легитимность. Как минимум, вы можете заразить свой телефон каким-нибудь вирусом с порнографическими фото нетрадиционного содержания. Вам оно надо?
• Если вы уже инвестировали, но при попытке вывести активы в фиат платформа внезапно заблокировала процесс и требует уплатить сбор, комиссию, налог, сделать другие дополнительные выплаты – возможно, стоит остановиться и не складывать последние яйца в чужой омлет?
• Ну и если возможность для инвестиций выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой — скорее всего, так оно и есть. Будьте осторожны со схемами быстрого обогащения, ведь дешёвый сыр, как мы помним, бывает только в мышеловке. Правда, мышке он обходится слишком дорого.

В общем, любимые мои читатели, традиционно оставляю вам информацию для размышлений и желаю беречь себя, свои деньги и обязательно инвестировать – но исключительно с умом!

Наш спонсор инновационное приложение по поиску недвижимости, у которого нет аналогов – https://t.me/neurostatecom